近年来我国经济正处在一个转型期，国民经济从第二产业制造业逐步转向第三产业服务业，尤其是金融服务业。金融投资（证券、期货、黄金、外汇）市场驶入了加速发展的快车道。

迅猛发展的国内金融投资市场拉动了老百姓投资理财的旺盛需求，金融投资分析交易专业人才的需求缺口也越来越大，而在金融投资市场从业人员数量估计在一千万人左右，但接受过专业、系统培训的投资分析和交易人才仅有12000多人。据了解，像上海、广州、北京等目前金融投资交易发达地区，投资分析人才的月薪普遍都在万元以上，而一些专为大客户服务的业内精英月收入早已超过5万元。

参加投资分析交易的培训则是一次增长知识、提高技能、快速成长的宝贵机会，对提升职业发展空间有着非常大的价值和意义。通过系统专业的培训，在这金光灿烂的职业大道上，将会诞生更多深受各大专业机构和市场追捧的投资精英！
 

一、股票基础知识

1、什么是股票、庄家、怎么赚钱

2、如何开户、股票账户、资金账户

3、一级市场、二级市场、新股认购

4、指数、板块、绩优股、垃圾股、ST、*ST、摘牌

5、送股、配股、除权、填权、除息、利好、利空、涨跌停板、市盈率、每股收益、净资产、手数、套牢、割肉

6、牛市、熊市、多头、空头、反弹、反转、踏空、空仓、满仓

7、T+1、T+0

8、基本分析：宏观政策、行业前景、股本、业绩财务报表

9、技术分析：量、价、线、指标

10、消息、题材、概念

11、交易费用

二、分析软件用法：大盘指数、涨跌排名、个股分时（黄白线）、委比、量比、内外盘、换手率、买卖技巧（两优先）、指标、画线、区域统计、筹码分布、自选股设置、周月线切换、复权、封单（买卖力道）、成交明细

三、技术分析基础知识

1、K线理论：大中小阳线、十字星、小中大阴线

启动：三大阴曙光初现、红三兵、多方炮

见顶：三大阳、乌云盖顶、断头铡刀

2、葛南维八大法则

3、波浪理论：1、2、3、4、5、A、B、C；1、3、5为推动浪其中有一浪延伸，其余两浪相等；2浪简单、4浪复杂、反之同；5浪经常失败、加速（短快）；4浪低点不低于1浪高点。

4、道氏理论：基本原则平均价格包容消化一切。

5、成交量：组合、量价、共振、阳线阳量、阴线阴量

6、形态理论：双底、头肩底、圆弧底、平底、V型底；三角形、矩形、旗形、楔形；双头、头肩顶、圆弧顶、平顶、尖顶；颈线位、量度升幅

7、趋势理论：趋势线、轨道线

8、黄金分割（竖看回调幅度、延伸浪涨幅）、百分比线、螺旋历法（横看时间）、周期

9、指标：MACD、KDJ、 RSI 、BOLL

四、股票炒作四步骤

吸货 ——震仓——拉升——出货

五、庄家与散户优劣比较

专业团队、上层关系和上市公司关系、注意力（有组织、准备、暗中）、资金大（随意操纵股价、进出慢）

六、炒股的境界

1、无境界

迷信股评家、老股民、评价“神准”

不懂买卖原则，赔次数多了，买股票前问很多人；出现亏损就怨别人，且常说“开始赚钱者，后来。。。。。。”总想赚足最后一分钱

目的：找到一种绝对准的方法或指标

一切皆变，但原则不变，庄家惟利是图（吸、洗、拉、出）

2、模糊

指标：MACD 、KDJ 、 RSI 、BOLL；但不知先有股价后有指标，研究金叉死叉，事实证明不准。

均线：葛南维八大法则，金叉死叉滞后不好使

成交量：量价齐生、大量、地量、成交量组合老有例外

K线理论：红三兵、曙光初现、乌云盖顶、多方炮、断头铡刀还不行。

趋势线：各种线乱糟糟

形态、波浪、周期、庄家规律、消息；最后结果一锅粥还赔钱。

3、明白

禅宗境界“见山”体会精髓，简化之

指标：客观条件

均线：支撑、吸引

K线：位置论

成交量：量价关系

趋势线：原点

道氏理论：后波与前波、波浪理论

形态：宽广、周线

消息：股价顶底

4、专业

融会贯通、活学活用、简单

大原则：择强汰弱、共振、顺势而为

5、自胜

心态、眼见为凭、危机处理（两套方案）、止损

七、中国古代教育法：学徒三年，窗户纸。付出才有回报

八、散户赔钱过程：大势好、听说、小炒、小赚2-3次、下老本、死攥（中线）、大势见顶回落、反弹不走、阴跌不怕、摊平成本、死猪不怕深套、一次上攻二次上攻、以为反转没卖、后悔、三次上攻、差价（短线思路）、飞涨、骂街、追高、又被套。

自2019年10月正式启动试点算起，基金投顾业务至今仍不满4年，买方投顾转型之路刚刚开始。也正因如此，于A股市场的7.46万证券投顾而言，转型买方无异于一步一脚印地蹚出一条新路。

此次，证券时报·券商中国对564名证券投顾人员、36家投顾持牌机构展开调查，力求展现投顾行业全貌，呈现他们工作中的酸甜苦辣。数百张问卷背后，投顾最关注的三大关键词显现——考核、激励与支持。

投顾沦为“工具人”

如今财富管理转型已近五年，“买方投顾”理念渐入人心，但不少受访一线投顾的实际感受，似乎却远离了财富管理初衷。在一线投顾眼中，过度关注创收金额、不够以客户为中心、依然沿用产品代销逻辑、缺乏弹性考核机制……都是目前机构在制定考核机制过程中广泛存在的问题。

呼吁减少基金销售考核，几乎成为投顾们的首要诉求。有投顾感慨，现在券商投顾常被看作是产品销售或开户机器，甚至顾不上客户是否赚钱。“公司直接把销售指标下了，产品亏损导致服务难度更大。”广东一名投顾谈到。

“应建立行业投顾评价制度，让投顾真正专注于市场研究及客户服务，营销方面的工作量少一些。”深圳一位从业超15年的老投顾直言。

另一个行业普遍共识是，针对证券投顾的激励机制并不算高，甚至在很多人眼中是“拉胯”的。564名投顾中，只有12人认为自己目前获取的报酬性价比较高。与此同时，认为薪酬性价比偏低的占比为45.21%，认为“太低了”的占比也有18.79%。

江西一位资深投顾表示，“要体现投资顾问的价值，必须在薪酬待遇上给予足够尊重。”

弱行情浮现信任危机

一个客观存在的限制是，A股市场发展不够成熟使投顾展业举步维艰。在调研中，投顾们描述工作遇到的困难时，“信任”成为高频词汇。

564名证券投顾中，甚至有高达75.53%的人表示，客户只是偶尔听从自己指导。广东一名投顾表示，客户自主决策意愿强烈，尤其互联网客户黏性差，警惕性高，拒绝沟通的也很多。

“客户认知能力不一，对于投顾建议的接受度较差，基本还是在市场中自生自灭。”面对市场行情低迷、投顾分身乏术、散户投资者居多的客观环境，辽宁一位资深投顾无奈道。

更多投顾表示，由于总部推荐的股票、产品表现不佳，导致客户信任度下降，进一步导致投顾展业更为困难。36家持牌机构中，有75%的机构坦言，收到最多的投诉是推荐的标的亏损，而服务不及时或质量不高的投诉则占到41.67%。

也有投顾建议，面对市场波动，投顾考核应向资管行业看齐，考核期长短结合，制定弹性考核机制，而不是一刀切地看创收或代销。

冀盼更多中后台支持

值得注意的是，在行业起步较晚、自主权有限的背景下，不管是金融机构还是证券投顾，普遍都在摸着石头过河。总部如何更好地支撑一线投顾展业，投顾如何及时有效地反馈市场声音，目前都尚未形成可靠机制。

调研结果显示，564名证券投顾中，只有26.77%的人认为公司中后台部门对工作帮助很大，而47.17%的人则认为帮助一般甚至无任何帮助。

同样的，有25.89%的人认为公司提供的研究策略对工作帮助很大，而48.94%的人则认为效果一般或没什么用。

有证券投顾认为，目前投顾业务发展的最大阻碍，是各市场主体尚未凝成实际共识。过于谨慎的合规要求，在一定程度上限制了投顾业务的发展；财务营收需要则驱使金融机构更多向产品代销看齐，忽视了客户权益，也顾不上更加长远的基础建设。

换言之，一线投顾要摆脱“销售”“客服”定位，真正成为帮助客户进行投资决策的参谋，除了自身努力之外，也需要更多自上而下的支持。调研显示，分支机构一线人员普遍对总部的数字化赋能感受不深，并希望未来能在学习培训、客户行为大数据分析、投研内容输出、资讯、数据查询分析等方面获得更多帮助。

一名来自北京的投顾表示，希望公司能为业务人员提供“一站式可视化客户投资情况和分析”。还有的投顾提出，希望提高展业效率，比如将投顾业绩和收入动态更新，给予投顾更多创造空间和投顾生产内容的技术升级。

责编：战术恒

校对：廖胜超