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为什么你炒股会赚不了钱，因为你被这个市场杀死了，那么你只有知道如何死的，你才有可能活下来，甚至活得还不错，话不多说，这就是你赚不了钱的原因，所以我们必须研究，散户是如何被淘汰的!才能知道怎么去避免淘汰，才能赚钱!
第一种死法：新股民，牛市追高杀入!
这种死法在新股民中非常常见，每一轮牛市都有大量这样子的散户被这个市场扼杀，不明真相的群众到底如何死的?且听知哥娓娓道来!
一般来说，到了牛市中后期，连扫地大妈可能都知道股市可以赚钱，那个新股民蜂拥而至，你去证券交易所开个户都要排几个小时队，街上扫地大妈谈起股票都神采飞扬，你说这个时候离牛市结束还远么?
显然，这个时候的点位已经接近中后期了，大量新股民几乎都是这个时候进来的，而这个时候新股民还能挣点钱，刺激一下卖房买股的欲望，而让他万万没想到的是，牛市即将结束，暴跌即将到来，牛市中后期追进来的那点利润可能都不及一天的跌幅，新股民又不会止损，又儿女情长，又心存幻想，然后就没有然后了。
一个个深埋，皑皑白骨，哎，股市真坑爹，就是骗子嘛，然后很可能再也无法直视自己的账户。这就是新股民的典型死法，说白了就是too young too simple，说白了，有送钱的事情能轮到你么?股市可是吃人不吐骨头的地方!
第二种死法：不知道止损!
这个我们在前面专门用一节课强调了，告诉了止损的重大意义，告诉了如何止损，但很残酷，还是会有很多人无法深刻理解这一点，还是会有很多人该止损时选择忍一忍，结果那真是不堪设想!
知哥反复说，止损大于天，不会止损的一定在你投资生涯埋下了重大定时炸弹，不定时就会爆发!要知道，这个市场，人人都会犯错误，而高手和低手的区别就在于犯了错误后的反应!
互联网时代，一切都在加速裂变，就是下跌，那也是闪电下跌，容不得你儿女情长、思前想后，那么一旦触发止损条件，必须当机立断，实施止损!当然，极其特殊情况你可以选择暂时不止损，但一定是足够把握的前提下才有可能这样操作!记住，止损大于天，不知道止损就是大部分散户最多的一种死法，谨记于心!
第三种死法：满仓综合征
我们散户朋友，很多人都有这个毛病，那就是动不动满仓，殊不知，满仓乃兵家大忌，就像一场战争，你出动所有的兵力去进攻，机动部队去哪了?后防部队呢?大本营不要了?用脑子稍微一想，你也知道这事多么地不靠谱!
可以这么说，股市几乎没有多少真正足以让你放心大胆满仓的机会，兵力就是你的仓位，多少兵力进攻，多少兵力机动，多少兵力保护大本营，这些都是要认真思考的，用兵要动脑子，不是随随便便就买了，随随便便就满仓了，一介武夫，谈何在股票市场取得中长期稳健收益?!
我们在时机作战中，我们可以把仓位控制划分为轻仓、中仓和重仓，轻仓一般3层以下，而中仓一般3到5成，而重仓就是5到7成，7成绝大部分时候就算满仓了，永远给自己留一条退路，股票市场有太多的不可知，更有太多的风险，是的，对满仓坚决说不!否则，在这个充满黑天鹅的市场，你早晚被这个市场杀死!
第四种死法：购物狂
何为购物狂?说白了，就是这个股票想买，那个股票也想买，最终打开账户，哇，多达十多只股票，大部分还是绿的，个别小幅度泛红，关键绿的好多还深套，压根儿动弹不了!这也是知哥这些年带粉经常目睹的状况，问题到底出哪了?
我总结一下，一来你选这么多股本身就代表你选股很随意，二来A股向来牛市短熊市长，而且熊市大部分个股都是走大熊市的，如果你碰巧是个购物狂的话，你评估一下你选中大熊股的概率是不是远远大于你选中牛股的概率，这么看来，你账户打开满眼绿就顺理成章了!
长痛不如短痛，有了购物狂的苗头，一定早日割肉走人，割掉，割掉，统统割掉，改过自新，重新做人，这样对你反而是一件好事!
第五种死法：其余相对典型死法
这种死法相对来说就是相对典型死法，人数不如前面那几种死法多，但也不少，所以这里把他们合起来做一个总结与你分享。
(1)盲目打听内幕
误以为炒股就是打听内幕，误入歧途，股市是有内幕，但真正的内幕一来你不一定拿得到，二来即使你真的拿到了那也并不见得涨。比如我们经常听到某某说，听说某个股要资产重组了，赶紧买入吧!即使资产重组真的会涨么?这里大大的问号，一来这个重组到底多大含金量，二来停牌时和复牌时大盘点位差异等等，众多因素，都是左右到底涨不涨!你打听到了消息，你真的敢全仓杀入么?!
(2)盲目追求选股，忽视自身交易系统的打磨!
有的人就是以为炒股就是选牛股，股票做不好就是归咎于选股太差，这也是典型的死法，长期下来一定是亏损大于收益，股市是一个非常复杂的系统，你必须通盘考虑、全方位思考，才可能取得些许成绩!天天想着牛股的葵花宝典，早晚要挥刀自宫。
(3)追求技术走火入魔!
这种人也是不在少数，尤其对于刚入门的新选手，这个划线，那个macd，这个缠论，那个筹码理论，分析得头头是道，一到实战，云里雾里，技术面这东西是个双刃剑，他都是有适用条件的，什么情况下正确的概率有多高，那都是有概率的，有的人学到点皮毛，就自信满满，指点江山、激扬文字!
殊不知，不管什么技术，你都要学的彻彻底底，如此才可能真正熟练运用到实战!就拿缠论来说，真的有多少人能彻底感悟呢?恐怕要打个大大的问号!关于技术面，知哥就就会个K线和量能，其它几乎都不会!大实话，但K线和量能足以让我应对这个市场，要知道K线和量能是最经典、最实用的理论，复杂问题简单化的集大成者，这才是适合广大散户的真正追求方向!
那么到底在什么时候买成功率高呢?这里主要关注两个点。一是反弹的位置，二是反弹后的回调。然后在考虑是否介入。
具体分三种类型。如图所示：
1、反弹到前一个低点处，此时不用考虑第二点。操作方案是：继续空仓。
2、反弹突破前一个低点，并且到达左方最后一个高点(颈线处)。此时关注反弹后的回调位置，有两种：1)反弹后回调位置时反弹的50%左右，操作方案是：关注。2)反弹后回调位置跌破50%，操作方案是：继续空仓。
3、反弹突破左方最后一个高点即颈线位，此时要重点关注反弹后的回调，回调后便可以小仓位介入。
例子
操作
确认底部的几个必要条件
1、不要指望抄最低点：大部分股民认为反弹即是底部,担心错过买入时机,次日无法追高,但由于抢反弹是高风险的行为,建议股民千万不要希望能买到一个最低点。因此等待底部型态成熟后再大量买进,以免在跌势中被最低点的低点套牢。
2、不要迷信底部量：价跌量缩,大家都知道,但量缩了还可以缩。所以应等待大盘指数走稳后,六日均量连续三日迅增才能确认。
3、不要认为底部是一日：俗话说“天价三天低价百日”就是这个道理,一般说底有几种形态,W底及园弧底是较为常见的底部,绝不要去抢V型,因为V型底经常就是一个右肩,一买入就有会被套住的可能性。
4、底部确认的标准：底部的确认有阶段性之不同考虑(一般而言底部出现必须符合三大条件(并从三个方面考虑。
熊市该如何抄底
1、底部涨停熊市抄底技巧。当底部第一个涨停时,要敢于跟进,次日高开高走就撤退,这是熊市炒股如何抄底的重点。尤其是板块热点的龙头,是最佳选择。
2、KDJ指标当周KDJ指标在20区域以下,其中J值开始拐头向上时,机会来临。当日KDJ指标在20区域以下形成二次或三次金叉,其中J值由负值区向上穿越KD值金叉时,短线反弹行情来临。
3、巨量换手率，股价在涨停时,当天换手率要大,至少要达到5%以上,说明当天交易非常活跃,这是熊市抄底需要注意的一点。主力即使要出货,也要连续保持几天震荡盘升的诱多行情才行,这就为短线抄底买入者带来了利润空间。
最后，对于散户们这里还有几个小建议大家可以听一下：
第一点就是一定要多花点心思，下定决心去买一只股票的时候要多做些准备与了解，选择那些优质企业的股票，做长线持有战略。一般在行业趋势不太好的时候，就算你选择的公司是行业当中的老大，在管理与成本等方面都有很好的控制，但是它的表现依旧还是会落后于其他行业当中的龙头公司，所以选对行业也是不可忽视的。
第二点就是要依据大盘行情时势与个股的趋势，从战术上采取向抛低吸与仓位变化的操作。做到不熟悉的不碰，侥幸心理一点不能有。第三点就是要时刻关注，适应变化，及时纠正操作及战术上的错误。
很多人还有一个毛病，那就是频繁换股，这是一个不好的恶习，不知道大家有没有听说过这样一句话：“频繁换股，十炒九亏”，频繁换股的后果这里表达的很明显了，有些看到别人的股票一直往上涨，而自己的却迟迟没有上涨，心里急得不得了，就换了那个上涨的，可能等你换到原先那个上涨的股票之后，就又停止上涨了，就这样周而复始的不停的换着股票。切忌这是散户炒股的大忌，克服频繁换股十分重要。
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1.分级基金
是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。分级基金可分为A类份额和B类份额，他们的资产作为一个整体去投资，其中A类份额只需要拿本金和每年约定的利息(比如每年6%)，而B类份额需要给A支付利息，并且要承担盈亏。意思就是B出1份的钱，然后拿着2份或多份的钱去炒股，B要向A支付利息并且承担所有盈亏。可以看出分级B基金相当于一种自带杠杆的炒股，高收益和高风险并存。比如周五创业板涨了4%，创业板B就涨停了。
2.指数基金
最常见的就是ETF指数基金，它是一种跟踪市场指数、可以在证券交易所自由买卖的开放式股票基金，它的波动基本等于对应指数的波动。比如周五创业板涨了4%，创业板ETF(159915)涨了4.24%；
3.如何开通？
很多股民开通了股票账户，却只会用来买股票，其实股票账户可以买股票、也可以买基金、债券，还可以融资。
分级基金开通需要30万的账户资金，达到门槛的股民可以联系券商客服要求开通，一般是需要到券商营业厅开通。
ETF基金一般在股票开户的时候就会自动开通，如果没开通的话也请联系客服。
4.买基金的好处
第一个好处就是不用交印花税，只需缴佣金，费用比股票少。
第二个好处就是防止“只赚指数不赚钱”，当你觉得某个指数或者某个板块要涨，却不了解个股的时候，那就买对应的指数基金。
第三个好处是可以买全球指数对应的基金，比如你觉得港股要涨，但是却没有港股账户，那没关系，可以用A股账户买恒生B或者恒生ETF；想买美股，但是没有美股账户，可以用A股账户买纳指ETF，纳指ETF这几年来一直创新高。这是不是很棒？
5.投资指南和案列
就是你觉得哪个指数或者哪个板块要涨，那就买对应的基金。
比如当你觉得创业板要涨的时候，不懂买哪个个股，那就买创业板B和创业板ETF。当你觉得白马股要涨，那就买沪深300ETF。
刚你觉得恒生指数要涨，不懂个股，没有港股账户，那就买恒生B。
当你觉得美股纳斯达克要涨，没有美股账户，那就买纳指ETF。
去年上证50大涨，蓝筹股，白马股大涨，我当时介绍的300ETF涨得不错，银行股大涨的时候我介绍的银行股B涨得不错。
去年资源股周期股大涨，有买了资源B，该基金最高涨幅超过90%；
今年1月份，地产股大涨，有人买了房地产B，该基金1月份涨幅超过了50%；
今年上半年，医药股大涨，有人买医药B，该基金上半年涨幅超过90%；
我自己做了一张图，涵盖了常用的分级B和ETF，作为参考
6.风险和注意事项
看了前面的介绍，有人觉得这个方案确实好啊，感觉哪个指数或者哪个板块涨就买对应的基金，这岂不是爽歪歪？做什么投资都是有风险也有收益的，按惯例提示一下风险。
第一，要注意分级基金下折的风险，一般来说净值低于0.4的不建议买，即将下折的基金前面带个星号，这种更不要买。下折的风险就是当一个基金净值跌到0.25以下时，引发下折，这时候损失可能比较大。想具体了解的可以在网上查分级B的下折风险，由于篇幅有限这里就不详细介绍了。
第二，流动性低的不要买，特别是连续几天成交额都低于100万的不建议买。
第三，指数基金最好是做波段，只建议做10日线或者20日线以上的部分，不要把波段作为长线。因为我国股市大都是结构性行情，不同板块轮流涨，某个基金也不会一直涨的，赚了要懂得卖，进场晚的亏了要及时止损。
来源: 同花顺金融研究中心
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