近年来，随着社交媒体账号运营经验的积累，多家券商意识到单个账号同时承载多个目标并不现实，而1+N+X的账号矩阵模式更具可行性，即以1个主号传播公司品牌形象，N个IP账号负责金融科普/用户服务/子品牌，X个分公司/营业网点/投顾账号担负起了业务转化的使命。
从Yiwealth研究院观察到的投顾账号运营情况看，已有申万宏源、国泰君安、恒泰证券、海通证券、第一创业证券、长江证券等多家券商在抖音、今日头条、小红书等平台搭建分公司/营业部/投顾账号矩阵。本文将拆解其中的代表性案例，为金融机构线上运营提供思路。
据相关报道，申万宏源自2021年5月开始打造“申万宏源菁英投顾团”，在今日头条和抖音平台上同步展开内容服务，其中，最受欢迎的投顾账号是“申万宏源张忠佺”，头条粉丝总量近20万。
图片来源：今日头条（左二）、抖音（右一）
以申万宏源张忠佺为例，主力运营头条号（抖音未发布作品），近期发布的K线图形态分析文章最高获得15万+阅读、1500+点赞、2800+收藏、300+评论，其视频时长通常在5-20分钟，点赞数在300-1000之间。
图片来源：申万宏源张忠佺头条账号
其他投顾虽然同步运营头条、抖音，但抖音并非主运营平台。如“申万宏源张羿”产出的核心内容——解盘视频，时长通常在20分钟左右，显然不是“抖音定制”。
图片来源：申万宏源张羿抖音号（左）、头条号（右）
申万宏源证券在头条上拉新拓客之余，还探索出一条逐步成熟的知识付费之路，多位投顾的专栏产品在平台都获得不错的销量。在佣金下滑的大环境下，投顾尝试直播卖课或者社群运营，探索开户或交易佣金以外的展业模式，既可补充收入来源，也是当下挖掘潜力客户的有效途径。
图片来源：今日头条
海通证券则盯上了“新晋搜索引擎”——小红书。今年2月，小红书COO柯南曾透露，60%的用户每天都会在小红书高频搜索，日均搜索查询量近3亿次。小红书已成为普通人的生活搜索入口。 种草是理解小红书商业价值的关键，数量庞大、种类丰富的种草笔记，成就了小红书生活百科全书的地位，并借此撬动搜索，成为用户新的消费决策平台，种草笔记也成为品牌\IP承接搜索流量的关键，投资理财笔记近两年也渐渐呈现增加态势。
数据来源：2022年度小红书媒介角色研究
海通证券已有多家分公司及营业部入驻，虽然当前几百到几千的粉丝数量不及头条/抖音系动辄十几万的粉丝数量壮观，但小红书胜在粉丝足够精准。
图片来源：小红书
大量兴趣用户喜欢搜索“炒股/理财入门”“炒股多少钱起步”“炒股/理财看什么书籍”“炒股是赌吗”“炒股/理财用什么app/买哪家产品”等基础干货知识，希望能获得过来人的经验分享。
图片来源：小红书
小红书社区主打真实分享，方法类笔记往往容易出爆款，这类笔记能触达精准目标用户，又能降低广告种草的嫌疑。海通证券以攻略、教程、开户福利为钩子，吸引用户私聊—留资—添加微信—开户转化，深谙平台用户心理。
图片来源：海通证券小红书账号
小红书流量分配机制以推荐流量+搜索流量为主，对于有志于打造IP账号的机构而言，爆款意义重大，优质内容的价值可以不断沉淀并呈明显的长尾效应，帮助账号持续焕发生机。
数据来源：小红书2022年3月笔记传播情况
投顾账号往往在合规资质、专业产品解读上比财经KOL优势明显，在转化方面比机构品宣为主的账号链路更顺畅，也被多家券商、营业部寄予厚望。为了提升投顾类账号的内容产出效率，选出网感好、亲和度高的投顾出镜，不少机构尝试人才选拔、流量扶持、科技提效等多种措施，以期孵化出优秀投顾IP。
比如国泰君安就运用AI仿生人和自动化视频技术提升运营效率，其首席分析师“蒋亦凡”的抖音账号由AI蒋亦凡出镜讲解行业机会，蒋亦凡本人则于每周三在视频号直播“蒋亦凡财经课堂”，AI和真人配合提升内容生产效率；“国泰君安天津分公司”抖音号也以AI小琦（参考真人投顾王琦）制作资金流向、财经早餐、收视点评等自动化视频，维持日常更新。
图片来源：抖音
再比如兴业证券今年3月举行的【新媒体大赛】，吸引了旗下126位投顾员工参赛，通过赛马机制发现优秀投顾IP。从流量效果评估，3月大赛作品数据，和前后四个月无大赛内容的运营数据基本持平。
兴业证券抖音号1-5月运营概况
数据来源：Yiwealth研究院
兴业证券【新媒体大赛】优秀作品榜
数据来源：Yiwealth研究院
再比如第一创业证券在抖音铺设多个账号，数十家营业部及多位投顾凭借干货视频和直播服务吸引投资者关注、转化。
图片来源：抖音 数据来源：Yiwealth研究院 （截至2023.06.28）
其中“第一创业济南分公司屈笑颜”以16.8万粉丝超过许多一线城市的营业部账号，强力验证“内容为王”的道理。和很多投顾一样，屈笑颜也喜爱分享炒股技巧，特色是盘口分析。但不同于许多同行喜欢在视频开头铺垫大量的宏观行业数据，屈笑颜3秒引入炒股场景，30秒内开启计算模式，手把手教人分析形势。收藏、点赞双高的背后，是扎实的专业能力和让用户真正感觉“学到东西”。
图片来源：抖音
第一创业北京朝阳营业部，采取营业部+投顾联动形式共创视频，将用户导流到投顾账号上展开服务。
图片来源：抖音
写在最后，
自2021年11月网络财经KOL引流开户被叫停后，不少券商选择亲自上场，带领旗下投顾发力社交媒体平台展业，经过近两年的探索，不乏明星账号出现，然而却并未蔚然成林。 打造投顾账号一方面考验投顾或者营业部社媒平台的运营力，另一方面是财富管理时代的投顾，相比于此前获取经纪业务佣金为主的投顾而言，综合能力要求极高，了解用户真实需求、有产品配置能力，帮助用户提升获得感，夯实信任关系，显然这样的投顾服务更需要团队协同作战，线上明星投顾IP非朝夕之功能够炼成。
关于Yiwealth
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(Yiwealth)
近日，“广发元始股App”这款专为Z世代、年轻人量身定制的场内投资交易平台正式上线了！
目前，国内还没有专门为年轻人设计炒股理财App，“广发元始股App”以Z世代客户群的诉求为中心，设身处地地从年轻人的时代特点出发去设计产品，解决年轻人的线上投资需求和痛点，并用极致的用户体验帮助年轻人迈出投资的第一步。
专为Z世代群体量身定制
如今，投资理财已经不仅仅是成熟职场人的选择。数据显示，2022年，互联网投资理财用户已经超1.6亿，其中，30岁以下的Z世代群体成为主力。
基金又“绿”江南岸、定投抵御货币贬值、记账打卡......已成为年轻人的社交媒体上投资理财的花式“新姿势”，“有钱没钱，都要理财”、“钱是赚出来的，更是理出来的”也是Z世代年轻人的理财共识。
Z世代——一个出生在世纪之交（1995-2009年）的群体，生长于中国经济快速发展和移动互联网飞速崛起的年代，拥有多样的生活状态和价值取向，在自由与热爱、主流与个性的文化碰撞中蓬勃生长，这一圈层也因最具消费潜力而成为各行业的重点研究对象。
在理财投资方面，他们也表现出不同的代际特色。根据《Z世代研究报告》显示， Z世代们有着早龄化、平台化、基金化、社交化、多元化的特征，理财投资观念更趋向于稳中求胜、分散配置，以培养理财习惯、赚零花钱为主要目的，整体表现出高成长性的特质。
对于如何服务好Z世代的核心痛点，广发证券一直在深入思索，广发证券数字平台部总经理曲东荣阐述了这款专为Z世代打造的投资平台诞生的初心：“一方面，中国市场上并没有一款只为年轻人量身打造的场内投资App，能设身处地从年轻人的时代特点出发，解决他们的线上投资需求和痛点，用极致的用户体验帮助年轻人迈出场内投资的第一步。另一方面，这个人数超过2亿、潜力巨大的年轻用户群体，是证券行业必须抓住的核心客群。如何服务好他们，赢得他们的心，是关系到证券公司未来能否基业长青的重要命题。因此，开行业之先河，为年轻人量身打造一款专属他们的场内投资平台，是广发元始股App诞生的初心和愿景，也是时代赋予广发元始股App的历史性机遇。”
正是基于解决这些行业痛点、服务好年轻客户群的初心，广发元始股App经过历时一年多反复论证、精心打磨，终于在一元复始、万象更新的2023年诞生。作为专为年轻人打造的场内投资交易平台，广发元始股App在产品设计阶段就通过问卷、面谈、街访等各种形式，进行了近万人次的市场调研。平台紧紧围绕年轻人的核心诉求，进行了简约风格系统、一键生成股单、股单广场、“Z投顾天团”、年轻化投顾聊天室等一系列行业颠覆性创新。
简约风格系统，一用就可上手
不同于传统炒股软件里三四种颜色纵横穿插的均线、高高低低的蜡烛图、密密麻麻的买卖五档行情、成交金额副图区、包含几千个数据字段的F10、十几种衍生计算维度的数据工具等，“广发元始股APP”删繁就简，其个股详情页只显示了核心数据，让刚入门的年轻人能迅速直观地掌握了股票的价格走势，股价的区间波动也一目了然，向下滑动可进一步了解企业公告、最新资讯和财务数据等其他信息。
此外，“广发元始股APP”紧贴Z世代用户的需求，独创“一键生成股单”等创新功能。帮助刚刚开始投资的Z世代，迅速建立自己的第一张股单和开设自己的账户。例如，从“基民”转“股民”的投资者，可以“识别基金截图”，通过上传基金图片一键生成与已购基金高度相关的股单，快速锁定相关股票及ETF。对于连基金购买经历都没有的“小萌新”，则可以“通过行业检索”开始，最多可添加5个自己感兴趣的行业，并“一键关注”精选行业龙头股票，通过简约操作一键生成自己的“第一张股单”，摆脱选择困难症。
在页面和版块设计方面，“广发元始股APP”的也符合年轻人的潮流审美，以酷炫黑色作为背景颜色，活力橙色作为主体颜色突出重点版块和信息，主要分为看盘、开户、问老师和社区四个明确简洁的页面，进一步设置充满趣味的提示语，如“不开户根本没机会买股票”、“这里装的是股票，心里装的是希望”等，吸引年轻用户自主点击开始探索有趣好玩的页面和功能。
Z投顾天团，“老司机”带上路
年轻新手初入投资常，需要专业的领路人、老司机，为他们解读行业和公司的投资逻辑。这个领路人既专业，同时又能懂他们，能聊到一起，能同频共振，Z投顾天团和投顾聊天室就是为Z世代这一需求量身打造的版块和功能。
这些Z世代投顾都是从广发证券已经挑起大梁的90后投顾里优中选优，更具网感、活力、更懂同龄人。年轻用户可以通过聊天室直播实时问诊、主页互动等方式和Z投顾直接沟通，交朋友，主打真诚与直接，融合专业与趣味，让投资变得简单易懂。
在每个交易日开盘的时间段，Z投顾就会在聊天室陪着大家，除了当天的盘面和热门行业分析，也会跟客户聊生活类、学习类、兴趣类、情感类话题，与Z世代进行思想碰撞和情感共鸣。并且，投顾聊天室主要以文字和图片的形式进行交流沟通，缓解了“社恐”年轻人的焦虑心理，进一步保护用户隐私，e人、i人都可以放下心防更加自在地交流，也促进了良好的聊天室氛围的建构。
此外，“广发元始股App”还构建了数字化能力模型，用户仅需要输入相关的行情、个股，指数、ETF等问题标签，广发元始股App即可根据关联标签，秒速选出能力最贴近客户需求的投顾答疑交流。
社交+投资，一起学习一起玩
随着Z世代群体从校园走向职场，投资理财也成为年轻人线上线下社交连接的热议话题。在社交媒体上，大家交流的方式已经变成“今天你的基金绿了没？”投资理财产品兼具社交属性，让原本个人化的投资行为也有了分享和交流的对象，而不是孤军奋战。
年轻人炒股希望得到陪伴，与一群伙伴同喜同悲，一起共同成长。“广发元始股App”社区服务版块好和功能，以实名制和投资等级标识为特点，过滤闲杂水军，提供一个干净简洁的分享平台，让年轻人找到其投资同路人，让社交融入投资。
“热议话题”就像热搜一样，让投资小白也能迅速了解最新的投资动向，与线上线下的投资小伙伴迅速打成一片；在社区中一键筛选最热和最新的投资内容，通过评论、点赞、转发的方式发表自己的间接，或者直接问老师，获取专业的投资建议；也可以每日赏析段子，快乐地获取广发证券的专业观点和投顾陪伴服务。
生活不容易，奋斗不容易，年轻很有力，但也不容易。热爱投资且自我意识强烈的新生代不会愿意被传统的证券投资平台所束缚，为契合Z世代作为数字原住民对 App软件体验的核心需求，广发证券专为“Z世代”群体打造“广发元始股App”金融服务平台，结合新生代美学打造“极简”风格，发挥广发证券的专业优势和陪伴式服务理念，为投资者提供快速开户、高速行情、股票交易、专业答疑、资讯社交等财富管理相关服务。爱自己、爱分享、寻找投资同路人。
本文源自金融界
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