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基金手续费如何计算?

问题描述:基金手续费如何计算?
比如用1000元买进市值1.000的基金,申购费1.5%,赎回0.5%。赎回时基金市值1.5,那么手续费是A:1000元×1.5%+1000元×0.5%=20.或者B:1000份×1.5×1.5%+1000份×1.5×0.5%=30.请问是A还是B?

回答1:基金涉及的费用主要包含认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。其中,认购费、申购费和赎回费是投资者进行相应交易时收取的。管理费、托管费和销售服务费则是从整个基金资产中按日进行计提的,基金公布的净值里已计提了管理费、托管费和销售服务费。

  每一只基金均会在其招募说明书、基金合同等文件中明确规定相应的认购费率、申购费率、赎回费率、管理费年费率、托管费年费率和销售服务费年费率。其中,销售服务费只有部分基金会收取,以每只基金的招募说明书等文件为准。

  一、认购费的计算

  认购费在发生认购交易时按笔收取。

  (一)基金场外认购一般采用“金额认购”的方式,认购费计算如下:

  净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

  认购费用=认购金额-净认购金额

  (二)基金场内认购一般采用“份额认购”的方式,认购费计算如下:

  净认购金额=挂牌价格×认购份额

  认购费用=挂牌价格×认购份额×认购费率

  二、申购费的计算

  基金申购一般采用“金额申购”的方式,申购费计算如下:

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  三、赎回费的计算

  基金赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:

  赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总金额×赎回费率

  四、管理费的计算

  基金管理费由基金管理人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费,管理费计算如下:

  H=E×管理费年费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计算,逐日累计,定期支付。

  五、托管费的计算

  基金托管费由基金托管人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费,托管费计算如下:

  H=E×托管费年费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计算,逐日累计,定期支付。

  六、销售服务费的计算

  基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。一般货币型基金、债券型基金的C类份额(不收取认/申购费)会收取一定销售服务费。基金销售服务费一般按前一日基金资产净值计提,销售服务费计算如下:

  H=E×销售服务费年费率÷当年天数

  H 为每日应计提的基金销售服务费

  E 为前一日的基金资产净值

  基金销售服务费每日计算,逐日累计,定期支付。

回答2:基金手续费计算方法:申购=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元,
赎回=(1000份*1.5)*0.5%=7.5元
2007年3月,中国证监会基金部给所有基金管理公司和基金托管银行下发通知,要求基金管理人在通知下发之日起,按照“外扣法”对所管理的基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法进行调整

外扣法”的具体计算公式如下:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

回答3:补充下哦,股票账户可以购买所属的证券公司代销的开放式基金。每个证券公司都会代销一定范围的开放式基金,跟银行一样,申购赎回。手续费也是在标准费率的基础上有一定的折扣,每个证券公司折扣不同。

回答4:是A 按金额申购 份额赎回的原则

[基金手续费如何计算?]

引用地址:https://www.cha65.net/201711/6767.html

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