回答1:在通常情况下，管理费及托管费从基金财产中每日计提，按月支付，计算方法如下：每日计提的管理费(或托管费)＝前一日基金资产净值×管理费率(或托管费率)/当年天数。这些费用直接从基金资产中扣除，不需投资者直接支付。
楼上两位想的不太对，虽然不收我们的，但是羊毛出在羊身上。
或者您可以搜索以下问题看看：
基金的
管理费、
托管费是怎么回事?是不是由基民负担?
基金的
管理费和托管费是怎么回事?基金托管费和管理费是怎么一回事?是按年来收取的吗
基金中的
管理费和托管费是啥
回事?由谁收取的,向谁收取的,何...
请问,
基金管理费及
托管费何时收取,
如何收取?
回答2:不是，你理解错了。基金托管是指基金公司把资金交给银行管理，股票在券商处买卖基金公司只是发出买卖指令而已。