回答1:累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值,期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。
而单位净值就是除去分红跟拆分后,目前的价格。
比如一个基金从1块钱涨到1.5的时候分红了2毛,那么单位净值就是1.5-0.2=1.3,而累计净值仍旧是1.5 然后继续涨,从1.3又涨到了1.8,这个时候再次分红4毛,那么单位净值是1.8-0.4=1.4,而累计净值不管这些,仍旧是1.8
拆分也一样,如果涨到1.8的时候不是分红是拆分了,那么单位净值回到1元,而累计净值仍旧是1.8
这样是不是明白了啊?
回答2:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数
累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红
基金单位净值和累计净值的区别是:基金单位净值是指基金当前每一份的净值,是所以交易的基础,也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起,到期末累计的净值,期间可能经历了分红,所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱,表明了基金总体的业绩水平,对基金操作只有参考意义,不产生直接影响
回答3:基金单位净值现在的净值,累计净值是在净值的基础上加上历次分红
回答4:累计净值=单位净值+历次分红总和